Nous avions déjà mentionné FactorDAO dans notre rapport du mois de Janvier. Il est temps de vous décrire plus dans le détail ce projet révolutionnaire, dont le presale aura lieu d’ici quelques semaines.
La gestion d’actifs représente un marché qui atteindra près de 145 trillions de dollars en 2025. Jusqu’à tout récemment, la gestion d’actifs digitaux restait l’apanage des grands hedge funds spécialisés, dumment régulés et surtout, logiquement centralisés. En général, les participants dans la finance traditionelle, spécialement les simples investisseurs particuliers, ne disposent pas de beaucoup de temps pour faire des analyses complexes et investissent dans des classes d’actifs classiques, ou confient leurs actifs à un gestionnaire.
La technologie blockchain, et plus spécialement la finance décentralisée, permet de révolutionner ce modèle.
Comme nous l’avions déjà dit, ces derniers mois, plusieurs projets ont permis de débloquer le potentiel de la finance décentralisée en proposant des plateformes, des protocoles et des outils rivalisant avec ceux de la finance traditionnelle. FactorDAO s’inscrit clairement dans cette nouvelle vague DeFi, en devenant le pionnier de la gestion d’actifs décentralisée.
L’ambition de FactorDAO est de créer une interface intuitive, permissionless et facile d’accès sur laquelle les utilisateurs peuvent créer, acheter ou vendre divers produits en fonction de nombreux critères en matière de risque et d’investissement. En clair, FactorDAO a pour ambition de simplifier et de décentraliser la création et l’accès à divers véhicules d’investissement.
FactorDAO se concentre sur trois cas d’utilisation :
- La gestion d’actifs
- La gestion de trésorerie
- L’accès à l’investissement
Pour cela, FactorDAO se repose sur trois ingrédients centraux :
- Les paniers d’actifs tokenisés
- Les Yield Pools
- Les actifs dérivés
Gestion d’actifs
N’importe qui peut créer son propre fonds de gestion décentralisé et sa propre stratégie de gestion de capital. De même, n’importe quel participant peut décider de suivre cette stratégie et de placer ses actifs dans la pool.
Par exemple :
Un manager créé une stratégie, les investisseurs déposent des actifs et reçoivent un token de pool (contrat). Le manager fixe des frais de gestion et de performance, tandis que les gains sont redistribués aux investisseurs de façon proratisée.
FactorDAO utilise une version modifiée de l’ERC-4626 afin de permettre aux investisseurs d’ajouter plusieurs actifs dans une même pool.
Les stratégies et positions de chaque fonds peuvent être suivies et enregistrées par les participants de façon transparente.
FactorDAO fournira également un classement de son interface afin d’exposer la performance de tous les gestionnaires avec un système de compétition et des récompenses financières à la clef.
Paniers d’actifs tokénisés
FactorDAO permet de créer des paniers d’actifs tokénisés personnalisables. Ces paniers sont collatéralisés à 100%. Le créateur de ces paniers d’actifs peut alors paramétrer les barèmes de frais de transaction. Ces paniers représentent un contrat permettant de bénéficier de diverses stratégies.
Yield Pools
Les Yield Pools sont des paniers d’actifs dont la fonction est de générer du Yield et de permettre l’accès à diverses stratégies de prêt ou d’emprunt. Ces pools peuvent être paramétrés de façon à se protéger contre différents niveaux de risque. Ces pools sont mises en silo, afin que chaque pool assume son propre risque sans impacter les autres.
Dérivés
FactorDAO permet de créer et de négocier une grande variété de classes d’actifs dérivés plus ou moins complexes, tels que des actifs digitaux, des commodités, des équités, des taux d’interêt et pourquoi pas même des crédits carbones.
Tokenomics
Le token natif de FactorDAO est $FCTR. Le circulating supply maximal est de 100 millions de tokens.
Très attendu par la smart money du cryptospace, le presale public du $FCTR a été annoncé officiellement et débutera le 20 février 2023 à 18:00 (UTC) sur CamelotDEX pour durer 5 jours.
10% du supply (10M de tokens) seront mis en vente à 0,10$ l’unité.
Selon nous, cette presale représente une excellente opportunité d’investissement et les investisseurs les plus avisés du milieu se positionnent déjà pour cela.
En plus de représenter un investissement à très haut potentiel de rendement sur le court et moyen terme, il est évident que FactorDAO, à l’instar d’autres pépites de la SocialFi, représente un énorme potentiel en termes d’utilisation, venant occuper une position jusque-là laissée presque totalement vacante sur le marché DeFi.
VeTokenomics
$veFCTR est le token non-transferable et déflationnaire qui est redistribué aux participants qui stakent et lockent leurs $FCTR. Plus la période de staking est longue, plus grande est la redistribution en $veFCTR. La durée de lock peut aller de 14 jours à 5 ans.
Les $veFCTR permettent de participer aux votes relatifs à la DAO ou de faire des propositions.
De plus, la détention de $veFCTR permettent d’avoir droit à une part du reversement de 50% des frais de la plateforme, proratisée en fonction du nombre de $veFCTR détenus.
Conclusion
Inutile de nous répéter, cela est clair : nous sommes très bullish sur FactorDAO. Nous aimons ce genre de plateforme dont le potentiel d’utilité reflète le potentiel de croissance du token natif.
FactorDAO n’est pas la première plateforme à proposer des produits financiers complexes dans la DeFI, mais ce projet dépasse de loin ces compétiteurs en permettant à n’importe qui de créer lui-même ses fonds de gestion, ses stratégies et ses produits.
Parmi les compétiteurs, on peut comparer FactorDAO, dans une certaine mesure, à Mugen Finance, à PlutusDAO ou encore à JonesDAO (+177% en deux mois) :
Il ne serait pas surprenant que le token $FCTR produise un x2 ou même un x4 en quelques semaines, après le presale public.
Merci à @tx_analysor, @ArbiAlpha et @CrissChainAlex
